AMLA21 – GWG Revision – Factory Services

Die anstehende GWG Revision 2021 bringt wesentliche Änderungen im Schweizer Geldwäscherei Dispositiv mit sich; unter Anderem die Verschärfung der Customer Due Diligence. Wesentlich darin sind die Verifizierung der Angaben zu den wirtschaftlich berechtigten Personen sowie die Pflicht zur periodischen Überprüfung der Kundendaten und deren laufende Aktualisierung:

Verifizierung des wirtschaftlich Berechtigten (WB)

Die Feststellung des WBs sowie die Überprüfung seiner Identität geht nach neuer Auslegung weiter als bisher, insbesondere was die Datenqualität und die Nachweisbarkeit | Evidierung betrifft.

Aktualisierung

Die Überprüfung der Kundendaten muss neu auch ohne begründeten Zweifel periodisch erfolgen. Dies bedeutet im Umkehrschluss, dass der gesamte Kundenstamm regelmässig neu identifiziert werden muss. 

FACTORY Services

Ohne Zweifel sind diese Anforderungen mit erheblichem Aufwand verbunden, insbesondere wenn die Überprüfung und Identifikation mindestens noch teilweise physisch, sprich in Papier- oder Formularform erfolgen muss. Genau hier setzen die FACTORY Services an:

• Backflow Management (Verarbeitung von Kundenschreiben)
  Verarbeitung von Mitteilungs- und Antwortschreiben mit Validierung und Instruktionen.
• Form & Compliance Verification (Kontrolle von Formalitäten)
  Kontrolle von Formalitäten, Pendenzen und Übertrag in interne Systeme.

Wir dürfen das Thema bereits für mehrere Banken von dieser Seite her begleiten und konkret umsetzen. Wir helfen damit, interne Ressourcen und Kräfte zu schonen und diese strategisch, sprich auf wertschöpfenden Prozessen einzusetzen. Gerne tun wir dies auch für Ihr Institut; gerne mit unserem industrialisierten | FACTORY Ansatz – insbesondere wenn noch Physik, respektive Papier im Spiel ist.

Thomas Oeschger
Managing Partner, axeleris Group AG